投資信託を初めてから3年後の運用実績を公開します

前回の記事から毎月50万程度の積立投資をしていましたが、近々法人化を予定しており、まとまった金額が必要になりそうなので、42万まで下げる予定です。

それ以外にも貯まった楽天ポイントやTポイントも積極的に投資信託購入に充てていました。

SBI証券(NISA口座、特定口座、iDeCo口座)と楽天証券(特定口座)で運用しています。

これからの投資信託への投資額は手取りの半分程度に抑えつつ、残りはビジネスに再投資していこうと思ってます。

含み益とトータルリターン

投資開始から3年運用した結果の含み益は8,182,143 円になりました。怖いほど順調に含み益が増えています。年利に直すと、2,805,306円(7.65%)です。

直近6ヶ月推移はざっとこんな感じです。

直近1ヶ月で一気に含み益が増えました。

口座別のトータルリターンは以下のようになります。

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インデックス投資3000万超え!投資信託を初めて2年半後の運用実績を公開します

前回の記事から毎月60万程度の積立投資をしていましたが、所得税と消費税の引き落としが近くなってたので3月からは少し減額して毎月48万に減額しました。

それ以外にも貯まった楽天ポイントやTポイントも積極的に投資信託購入に充てていました。

SBI証券(NISA口座、特定口座、iDeCo口座)と楽天証券(特定口座)で運用しています。

余裕資金はほぼインデックスファンドに移し終わったので、これからは手取りの7割程度を目標に積立していくのが目標です。

トータルリターン

投資開始から2年半運用した結果の含み益は6,089,607 円になりました。コロナショックから一気にV字回復して、さらにグングン上昇してトータルの含み益が600万円を超えました。

直近6ヶ月推移はざっとこんな感じです。

直近6ヶ月は絶好調で評価額が上がり続けています。

口座別のトータルリターンは以下のようになります。

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【コロナショック】投資信託を初めて1年半後の運用実績を公開します

メインの事業が好調だったため、前回の記事から2020年2月まで毎月100万前後のハイペースで積立投資を継続してました。3月からはコロナショックの影響もあって積立額を減らしています。

それ以外にも貯まった楽天ポイントやTポイントも積極的に投資信託購入に充てていました。

SBI証券(NISA口座、特定口座、iDeCo口座)と楽天証券(特定口座)で運用しています。

トータルリターン

投資開始から1年半の含み損は -1,323,422円になりました。コロナの影響で一気にマイナスに転じました。凄まじい破壊力です。

コロナショック前の2020年2月末あたりまでは+8.79%まで順調に含み益が出てきましたが、3月18日には-20.80%まで転落しました。

口座別のトータルリターンは以下のようになります。

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投資信託を初めて1年後の運用実績を公開します

前回の記事から毎月60万積立投資を継続してました。それ以外にも貯まった楽天ポイントやTポイントも積極的に投資信託購入に充てていました。

現在はSBI証券(NISA口座、特定口座、iDeCo口座)と楽天証券(特定口座)で運用しています。

トータルリターン

1年間の含み益は +383,096円になりました。

口座別のトータルリターンは以下のようになります。

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区役所でマイナンバーカードのロックを解除してきました

マイナンバーカードのパスワードを3回以上間違えるとロックされてしまいます。5回の場合もあります。

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ギックリ腰になったので、人生初の整形外科に行ってきました

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ギックリ腰になった初日から3日目まで痛くて歩くのが困難だったので、4日目の夕方になってやっと行くことができました。 “ギックリ腰になったので、人生初の整形外科に行ってきました” の続きを読む

扶養控除が重複で無効になったので、修正申告してきました

無効(否認)になった原因

私の場合は、無職の父親を扶養に入れていたのですが、母親も同じく父親を扶養に入れていたので原因で重複が発覚しました。

母親の方に扶養控除を適用することにしたので、私は扶養控除がなくなった分を納税する必要がでてしまったわけです。

ちなみにこのケースの場合、所得の多いほうの扶養に入れたほうが納税額が少なくなるのでお得です。

通知が届いてから修正申告までの流れ

  1. 市税事務所から通知が届く
  2. 市税事務所に用紙を提出する
  3. 税務署で修正申告する
  4. 納付書をもらって納税する

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小規模企業共済の増額方法

三菱UFJ銀行で小規模企業共済の増額をしてきました。

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今回は3,000円から30,000円に増額してきました。

増額の流れ

  1. 小規模企業共済手帳を用意する
  2. 申込書に記入する
  3. 銀行または商工会議所で提出する
  4. 受付確認書を受け取る

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ティップネスでパーソナルトレーニング体験を受けてきました

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入会キャンペーンでもらえる商品券を使ったので、60分が実質無料で受けれました。

レッスン内容

レッスンはオーダーメイドなので、こちらの希望に合わせてくれます。今回はキネシスとフリーウエイトを希望しました。

キネシスはティップネス初導入の最新マシンらしいです。

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レッスンの流れ

  1. 呼吸法と体幹トレーンング
  2. キネシス
  3. フリーウエイト

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